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中邮理财尝试“头啖汤” 风险评估电子渠道被打

发布时间:2020-02-13 00:59

 

  者首次购买理财产品前通过本公司渠道(含营业场所和电子渠道)进行风险承受能力评估。当前,绝大多数银行理财子公司,投资者首次购买理财子公司产品仍需到网点进行风险评估后才能继续购买。

  一时间,尚未购买过理财产品且没有做过风险评估的人想进行线上理财面临难题。对此,中邮理财针对没有做过风险评估的客户推出首次风险评估不用到柜台,通过电子渠道风险评估后即可下单(仅限中邮理财发行的产品)的一系列措施。

  法询金融资管研究部总经理周毅钦表示,由于政策上没有障碍,银行理财子公司完全可以通过电子渠道对投资者进行风险评估。中邮理财此举的意义在于,银行理财子公司依托电子渠道开始拓展全市场的新客户,这对商业银行资管部(客户仍然必须去网点首次面签)、其他非银资管机构都是一个信号,电子渠道便捷、快速、高效的特点将方便银行理财子公司把触角伸向新领域,如果未来银行理财子公司的代销渠道进一步延伸到其他机构,业内竞争将更加激烈。

  招银理财认为,长期来看,疫情对我国经济基本面的影响可控;对股市的冲击属于短逻辑,中长期不悲观。在短期投资策略上债市可加仓对冲,股市择机长期布局优质错杀公司。从市场机会上,目前股票等权益类资产的性价比凸显,重点推荐股债策略产品。从风险防范考虑,对于建仓布局长期限的产品,“以时间换空间”的防守策略更优于中短期限的。

  建信理财认为,对于追求长期投资获取稳定收益的客户,适当配置粤港澳大湾区理财产品。由于疫情影响,短期内市场的波动性可能较大,恐慌情绪下资产价格往往会超跌,但事实上并不改变经济周期的原本趋势,所以近期更多是存在买入机会。不过该机构也提示,粤港澳大湾区理财产品定位为专注长期“低风险、中等回报”的净值型理财,不适合短期投资需求客户。

  交银理财表示,交通运输行业以及消费板块中的休闲服务、农林牧渔、纺织服装、商业贸易、食品饮料等行业暂时不宜进行配置;医药生物行业或有一波结构性机会;新能源产业链、家用电器及汽车行业、成长板块中的科技类公司可能在国家政策的引导下有触底回升的机会,可以择机低位配置。

(作者:www.bbwtcw.com)



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