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智慧树知到《个人理财》2018章节测试答案

发布时间:2020-07-02 20:07

 

  智慧树知到《个人理财》2018章节测试答案_院校资料_高等教育_教育专区。第一章 1.下列关于理财规划的说法正确的有( )。 强调个性化#经常以短期规划方案的形式表现#通常由专业人士提供#是一项长期规划 2.理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则( )。

  第一章 1.下列关于理财规划的说法正确的有( )。 强调个性化#经常以短期规划方案的形式表现#通常由专业人士提供#是一项长期规划 2.理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则( )。 整体规划#提早规划#现金保障优先#消费、投资与收入相匹配#风险管理优于追求收益 3.以下不属于个人财务安全衡量标准的是( )。 是否有遗嘱准备 4.理财规划的最终目标是要达到( )。 财务 5.在下列理财工具中,( )的防御性最强。 保险 6.理财规划的必备基础是( )。 做好现金规划 7.青年家庭理财规划的核心策略是( )。 进攻型 8.下列违反客观原则的是( )。 因为是朋友,所以在财务分配规划方案中对其偏袒 9.基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是( ) 壮年家庭 10.以下属于理财规划组成部分的有( )。 现金规划#投资规划#风险管理和保险规划#教育 规划#消费支出规划 11.理财规划是一个人一生的财务计划,是的价值观和科学的理财计划的综合体现,因 此,理财规划一经制订就不得改变。( ) 错 12.理财规划首先应该考虑的因素是风险,而非收益。( ) 对 13.对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同,应一律对待。( ) 错 14.当支出在总收入以下但在投资收入以上时,达到了财务。( ) 错 15.为客户制定的投资规划收益越高,理财规划师水平就越高。( ) 错 第二章 1.退休期的理财优先顺序为( ) 退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划-更新 2.( )是整个理财规划的基础。 生命周期理论 3.单身期的理财优先顺序是( )。 职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划 4.家庭成长期的理财优先顺序是( )。 子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税务规划 5.财务信息是指客户目前的( )、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来 变化情况。 收支情况 6.家庭消费支出规划主要包括( )。 住房消费规划#汽车消费规划#信用卡消费规划#个人信贷消费规划 7.家庭的财务报表不包括( )。 家庭利润表#家庭盈亏平衡表 8.家庭现金流量表中,家庭的收入主要包括以下哪些( ) 工资收入#金收入#投资收入#家庭理财收入 9.理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。 客户婚姻、子女状况#客户的年龄 10.理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及( )等。 结余比率#投资与净资产比率#清偿比率#流动性比率 11.个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥的资产、所欠的债务以及净资产。( ) 对 12.在个人及家庭的财务管理中,我们倾向于处理现金而不是预期收入。( ) 对 13.一般来说,家庭收入大于支持,家庭结余为负值。( ) 错 14.家庭现金流量表是指在某特定日期家庭收入与支出的记录表。( ) 错 15.家庭理财中,家庭的结余比率一般不得低于 30%。( ) 对 第三章 1.下列()不属于现金等价物。 股票 2.现金规划来源于客户的短期需求,而()不属于客户短期需求的动机 个人偏好 3.下面不属于货币市场基金特点的是( )。 收益率相对活期储蓄低 4.流动性比率是现金规划中的重要指标,下列关于流动性比率的说法正确的是( )。 流动性比率=流动性资产/每月支出 5.通常情况下,流动性比率应保持在( )左右。 3 6.下列不是货币市场基金应当投资的对象( )。 股票 7.关于储蓄品种,下列说法不正确的是()。 自 2005 年 9 月 21 日起,个人活期存款按月结息 8.下列关于信用卡说法不正确的有( )。 银行会给信用卡中预存一部分资金用于给消费者消费 9.借记卡不具备的功能是( )。 消费信贷 10.下列关于现金规划中谨慎动机或预防动机说法正确的是( )。 为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机 11.流动性与收益性是评价金融资产的重要指标,下列说法不正确的是( )。 对于金融资产,通常来说其流动性与其收益率是成同方向变化的 12.刘先生 2015 年 8 月 1 日以整存整取的方式存了 2 万元,当时约定的存期为 3 年,在 2016 年 5 月 1 日,他由于急需资金,从银行取出了 1 万元,那么这 1 万元适用的计息利率为()。 活期储蓄的利息计息 13.根据现金规划的基本原则,张先生可以准备的现金或现金等价物的额度为( )元。 40000 14.在张先生家的现金或现金等价物的额度确定以后,就是对这一部分资产在现金和现金等价 物的工具之间进行配置。下列选项中,不是张先生可以选择的现金规划的工具的是( )。 股票 15.若张先生突然有一笔未预期到的支出,额度大约为 50000 元,则下列最不可行的解决张先 生的支出需要的方式是( )。

(作者:www.bbwtcw.com)



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