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什么是理财规划 如何进行家庭理财投资规划

发布时间:2020-06-13 17:56

 

  理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案,使客户不断提高生活品质,最终达到终生的财务安全、自主和的过程。

  理财规划是为您/您的家庭建立一个、安全、的财务生活体系,以实现个人人生/家庭各阶段的目标和梦想,达到财务境界的过程!

  收入是维持一个家庭正常运转的基础,我们对家庭各项支出的安排也应该基于家庭收入的水平,也就是保障够花,尽量不超支,同时在此基础之上,还应该对各项支出的安排有一个合理的“度”。这个度就是我们家庭进行收支管理的一些基本参考指标。

  为了投资,我们需要对家庭的结余进行控制。一般而言,要想家庭持续的发展,我们至少应每月有 30% 的结余资金用于投资,如果比例过低的话,会导致家庭的财富增长过于缓慢,影响家庭的后续支出。所以 30%的资金结余是对一个家庭最基本的要求。

  考虑完家庭应该留多少钱,下一步就应该考虑,剩下的收入应该分配在哪些方面以及具体应该怎么分的问题。对于很多家庭来说,购房是一项尽管非常有挑战性、但是必须要完成的人生大事。

  通过以上的介绍,相信大家已经知道了什么是理财规划。大家可以按照上述的方法,来进行家庭理财投资规划。

(作者:www.bbwtcw.com)



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