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2020年上半年银行从业资格《个人理财》教材特点

发布时间:2020-01-11 16:54

 

  【摘要】2020年上半年银行从业资格备考已经开始了。为帮助各位考生顺利备考,环球网校小编发布“2020年上半年银行从业资格《个人理财》教材特点概览”。考生可依次提前掌握教材内容,了解考试大致方向。更多2020年银行从业资格考试相关信息请持续关注环球网校。

  (一)熟悉个人理财业务的相关主体;(二)了解银行个人理财业务的分类;(三)了解国外和国内个人理财业务的发展与状况;(四)了解理财师的队伍状况和职业特征;(五)掌握理财师的执业资格要求;(六)掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。

  (一)熟悉中国的法律体系;(二)熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的;(三)掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的;(四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的;(五)熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。

  (一)掌握金融市场的特点、功能及分类;(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;(五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;(六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;(七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;(八)熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。

  (一)熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点;(二)掌握基金的分类及特点;(三)掌握保险产品的分类及特点;(四)掌握国债的分类及特点;(五)掌握信托产品的分类及特点;(六)熟悉贵金属产品的分类及特点;(七)了解券商资产管理计划;(八)熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。

  (一)熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容;(二)熟悉不同的客户分类方法;(三)掌握生命周期理论及其与客户需求的关系;(四)掌握理财师了解客户的方法。

  (一)熟悉货币时间价值及其影响因素;(二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72和有效利率的计算方法及运用;(三)掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用;(四)掌握复利与年金系数表的计算方法及运用;(五)了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用;(六)了解不同理财工具的特点及比较;(七)熟悉货币时间价值在理财规划中的使用。

  (一)掌握理财师工作流程的基本步骤;(二)掌握接触客户、获得客户信任的要点;(三)了解理财师应该告知客户的相关信息;(四)理解在了解客户信息时的心态和技巧要点;(五)理解确定客户目标的相关内容、原则以及步骤要点;(六)掌握在为客户制财规划书时的内容,以及提交理财规划书时的要点;(七)理解理财规划书执行过程中的原则及其注意事项;(八)掌握客户档案管理的相关要点;(九)理解后续服务的必要性和相关要点;(十)理解实施方案和评估服务的要点;(十一)理解不定期评估和方案调整中的要点;(十二)了解从服务到综合规划螺旋式上升的径。

  (一)了解理财师的商务礼仪与沟通技巧;(二)熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性;(三)了解电话沟通的技巧;(四)了解金融产品服务推荐流程与线:个人理财业务相关法律法规

  (一)相关法律:中华人民国民法通则、中华人民国合同法、中华人民国商业银行法、中华人民国银行业监督管理法、中华人民国证券法、中华人民国证券投资基金法、中华人民国保险法、中华人民国信托法、中华人民国个人所得税法、中华人民国物权法等;(二)相关行规:中华人民国外资银行管理条例、期货交易管理条例;(三)相关部门规章及解释:商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。

  第一章从总体上对银行理财产品进行阐述,主要包括银行理财业务的发展及影响因素。同时介绍了银行个人理财的理论基础和实际应用。第二章是重点,从宏观角度介绍了与理财相关的各类法律法规与个人理财业务相关的。

  第三章和详细上对理财投资市场及其在个人理财中的运用,包括银行自身的理财产品和银行代理的理财产品。

  第四章是重点,重点讲述了银行理财产品的要素类型、分类及特点。熟悉银行理财产品的种类是从事理财业务服务的基础。

  第六章理财顾问服务是银行理财业务的重要内容,本章从流程、特点及客户分析等方面对理财顾问做了具体的介绍分析。

  是第7章、附录1、附录2。主要讲述了对银行理财产品、从业人员及投资者的管理。分别是法律管理、理财业务管理、风险管理及投资者教育等。其中以个人理财相关的法律要求和理财业务的管理为重点。

  综合以上几章内容,以第二章和第四章最为重点。通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,客户的分类与需求分析,理财计算工具等的掌握程度,综合运用本科目知识技能,、合规地做好个人理财业务。

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(作者:www.bbwtcw.com)



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