欢迎访问888真人娱乐! 集团成员

个人理财

当前位置:888真人娱乐主页 > 个人理财 > >

2019年初级银行从业资格证个人理财试题及答案

发布时间:2019-11-06 16:49

 

  1、()指个人或家庭对自己的财务现状充满信心,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机。

  1、定期评估是理财服务的必要步骤和要求,也是理财师应尽的责任。定期评估的频率主要取决于()。

  本题考查财务安全的定义。财务安全指个人或家庭对自己的财务现状充满信心,认为现有的财富足以 应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机 。参见教材P232。

  本题考查信任关系的重要性。如何取得客户的信赖、接受我们的服务?在这一阶段与了解客户及其需求同样重要的是让客户了解我们、信任我们,最后接受我们的服务。客户关系的基础是信任,没有好感、信任,理财师难以了解客户,客户也不愿接受理财师的服务。参见教材P224。

  本题考查定期评估的影响因素。定期评估的频率主要取决于以下三个因素:客户的投资金额和占比;客户个人财务状况变化幅度和客户的投资风格。参见教材P243。

  本题考查执行理财规划方案的注意因素。执行理财规划方案的注意因素包括:时间因素;人员因素;资金成本因素。参见教材P241。

  (1)家庭收支平衡规划的内容;(2)家庭收支平衡规划的目的.;(3)家庭收支储蓄表和资产负债表是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具.;(4)家庭消费开支规划的内容及意义;(5)家庭收入规划.;(6)现金管理规划。参见教材P235—236

  本题考查单项(目标)理财规划方案分类。单项(目标)理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。参见教材P235。

  如果客户正处在事业的黄金时期,收入增长较快;或者正面临退休,就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估次数。参见教材P243。

  本题考查退休养老规划。退休养老收入一般分为三大来源:社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资。参见教材P237。

  本题考查理财规划方案的制定。理财规划方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定的。参见教材P234。

  定量信息主要靠理财师收集,定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。参见教材P229。

  本题表述正确。在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来,或属于主动到访客户,大多数应该是已有现成银行客户;其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要自己去寻找、开发客户。参见教材P223。

  本题考查专业理财师的概述。在日常工作中,理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法,但是面对具体客户和不同情形时,理财师不必拘泥于几个步骤这一形式或者某一特定的工作方法,而是应当以客户的需要和具体案例为准。参见教材P223。

(作者:www.bbwtcw.com)



分享到:

 粤ICP备12021935号-1 地址:四川攀枝花市中泰路丰产支路11号北部湾大厦 邮编:530029 传真:0771-8084756 888真人娱乐纪检监察举报电话:0771-8047589 网站地图 通讯地址:四川攀枝花市中泰路丰产支路11号北楼1806888真人娱乐纪检监察室