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理财规划师需求上涨考取证书会不会很难?

发布时间:2019-07-01 16:25

 

  随着社会的不断发展,理财一词也不断的出现在人们的生活当中,而大部分人都是将个人理财交给专业的理财规划师进行理财规划,这也使得社会、企业对理财规划师的需求不断上涨。

  自2011年起,理财规划师考试启用第四版材,并从上半年开始改为上机考试。分为助理理财规划师()和理财规划师(二级)以及高级理财规划师(一级,目前只在做试点)。至于考试难度,近两年不断加大,理财规划师教材相对比较滞后,有些是从外国直搬而来。教材共三本,基础知识,二级能力和能力。考试三场,分别对应三本教材。 如果相对理财规划师的其他级别来说,助理理财规划师相对简单一些,相对从事这方面工作的人来说还是比较简单的,但是考生如果不是从事这方面或者非相关专业的肯定是有一定难度的。 好考不好考,看考生参加考试的级别,助理理财规划师只是职业资格认证的,这个目前放宽到在校生大四就可以考,考试一共两本书,考试是考两卷,但是全部是选择题,不算很难。

  每年5月和11月第三个周末全国统考,考试前一个半月都可以通过当地培训或代报机构报名,要注意的是,目前劳动部,协会等都有组织理财规划师的考试,考劳动部的,这个是国家组织的,每年5月和11月统考,证书一旦论证有和法律效力。

  理财规划师涉及到很多方面的知识,知识面广,知识点多,而且都还是具体实践中需要的,所以重点也就很多了。专业能力方面涉及到很多债券、房贷的计算,如果是二级的话会涉及到一些宏观方面和高层次的理财知识,会有更多方面的计算,所以还是有一定难度。但是认真学,多看书,多做题,还是可以通过的!

  人社部在2018年4月最新通知,通知显示2018年5月19日举行chfp理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考),2018年开始chfp不再是国家认证的考试,获得的是“执业资格”,而非职业资格,盖章的机构不是国家人力资源与社会保障部。

  注册财务策划师(RegisteredFinancial Planner,简称RFP)是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

  目前RFP证书开始实施一试三证,一是RFP证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后,可申请双证,其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询,专业人才水平证书则可在金融委官网 查询。咨询RFP证书含金量:

  RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。

  目前在全球,RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将RFP作为一个衡量要素,比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

  RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设置完全以此为基础。

  RFP里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程综合财务策划,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,常系统且专业的内容。咨询RFP考试难度:

  RFP是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

  RFP致力于打造专业理财精英,所以学习RFP,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。返回搜狐,查看更多

(作者:www.bbwtcw.com)



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