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理财计划不会做?这些个人投资理财计划技巧你

发布时间:2019-06-23 16:42

 

  个人理财不难做,难的是要做,并且能够符合自己的财务情况。RFP小编今天给大家分享的是一些个人投资理财计划技巧,之前问过小编个人理财计划要如何制定的朋友,这篇文章可以收藏起来了。

  短期财务目标,一个月,三个月,半年,一年,长到十年,二十年甚至是一辈子要达到何种程度的财富目标。

  除开自己的收入,算算自己还有哪些资产,小到长期不用的电子产品,大到车房,算好过后,以后可以进行出售或者抵押。

  整理出过去三个月的花费,不要成为月光族,赚多少钱不重要,能够存下多少钱才是真正的本质,在整理账单的时候,看看自己哪些属于非必要的花费。

  诸如跟朋友应酬,非必要娱乐,保险是生活必须的支出,为自己的生活增加一份保障,一减一增让生活更加美好。想要了解RFP课程内容对理财投资有哪些方面的帮助可以点击咨询:

  储蓄是一种美德,在需要钱的时候才发现平时存钱的重要性,储蓄可以教给大家一点技巧,平时保存口袋里面的五分之一存起来,养成良好的存钱手段。

  信用卡是也是,购买商品,购买商品的时候问自己,到底是不是必须的?可买可不买的就不要买,别着急,特别是房子。

  学习投资理财知识,中国缺乏风险投资教育,财商是一个人认识和驾驭的能力,是指一个人在财务方面的智力,是理财的智慧。

  财商(FQ)、智商(IQ)、情商(EQ)一道被称为现代经济人必备的三商,现代社会能力三大不可或缺的素质。财商是一个人判断的敏锐性,以及对怎样才能形成财富的了解。它被越来越多的人认为是实现成功人生的关键。关于财商的系统学习和训练,就是财商教育。

  保险会未雨绸缪,你和家人的将来。健康险非常重要,如果你失去工作能力,就无法赚钱。财产保险对家庭财产占个人资产比重较大的人尤其重要。试想一下,如果遭受火灾,重新购置服装、家具、电视等等,总共需要多少。

  信誉是人在社会上的根本,有债不怕,关键是要还,一天还不完,就慢慢还,制定计划,按时归还债务,不要让借钱成为骗朋友的钱。

  好的个人理财投资其实是要自己根据自己的情况去制定的,所以这个时候自己平时学到的一些理财知识就派上了用场。那么有哪些理财知识是一些理财新手或者是想要成为专业理财师可以学习的呢?

  RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。

  基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。想要了解国际理财规划师RFP考试报名条件可以点击咨询:

  RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设置完全以此为基础。

  RFP里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程综合财务策划,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,常系统且专业的内容。

  RFP是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

  目前RFP证书开始实施一试三证,一是RFP证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后,可申请双证,其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网 查询。

  目前在全球,RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将RFP作为一个衡量要素,比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。关于RFP考试报名费用及就业前景想要了解的话可以点击这里进行咨询:返回搜狐,查看更多

(作者:www.bbwtcw.com)



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