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2019年上海地区商业银行理财业务年度报布-沪银行

发布时间:2020-06-19 19:51

 

  增长17.4%,占全国11.5%。其中,净值型产品余额占比约51%,较2019年初提升约14个百分点;式产品余额占比约66%,较2019年初提升约6个百分点。

  2019年是资管新规过渡期的第二年,上海地区各商业银行多举措持续推进理财业务转型。《报告》通过转型篇重点展示各单位银行理财业务转型进展情况,包括管理架构、理财产品、理财投资、风险控制、理财销售和基础设施等六个方面。

  管理架构方面,围绕银行理财子公司目标,转向构建融合投研、产品、信评、风控、销售、科技等多要素的集约化管理体系;

  理财产品方面,将净值型产品纳入常态化发行,不断加大对净值型理财产品的研发和推进力度。结合科创板、养老等推出特色创新产品,同时有序压降原有产品规模;

  理财投资方面,在形成多元化资产投资、强化投研队伍建设、优化投资决策体系和流程等方面持续推进,资产标准化程度不断提升;

  理财销售方面,在理财销售全流程优化、强化营销人员培训和管理、完善信息披露管理等方面不断加力;基础设施方面,展现在技术、制度、流程方面的演进。

  此外,《报告》还展示了各单位银行理财业务在支持疫情防控和复工复产(2020年)、支持上海国际金融中心建设和长三角一体化发展方面开展的工作。

  按照资管新规的要求,保本型理财产品将在2020年底之前,逐步退出市场,所以打破刚性兑付、产品净值化已成为银行理财发展的大趋势。各银行已经将净值型产品纳入常态化发行。

  净值型理财的特性对银行资产管理能力提出更高的要求,同时,各银行净值型理财产品的差异也会更明显。

  《报告》聚焦未来银行理财市场发展预判,畅想与其他资管业务的竞争与合作,展现各单位2020年理财业务发展战略。《报告》研判,在资管业务统一监管形势下,银行理财将延续在产品净值化、资产标准化方面的转型。在此过程中,必将带来风险管理定位、模式及管理体系的调整,转型挑战仍存。伴随银行理财子公司的陆续设立,打破资管行业原有的市场格局,在全新的竞争与合作发展态势下,面对更加丰富的资产配置渠道,银行理财将进一步发挥差异化优势。

  《报告》由上海市商业银行理财业务联席会议各单位汇编完成。上海市商业银行理财业务联席会议是在上海银保监局的指导下,各会员单位进行信息共享和经验交流的平台。

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(作者:www.bbwtcw.com)



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