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优秀的理财经理 最佳的中行人

发布时间:2019-12-09 16:34

 

  导读:中行培养出一批又一批的优秀理财经理,他们帮助客户解决投资疑惑、量身定制理财规划,做客户最贴心的理财大管家。他们的服务着客户、她们的热情温暖着客户、她们的专业引领着客户,在这里客户放心,在这里客户舒心。

  本期,我们采访了中国银行601988股吧)朝阳支行营业部和中国银行分行营业部的两位理财经理,他们用最真诚的服务赢得客户的赞许,他们是行业楷模,未来中行会有更多的优秀理财经理像他们一样脱颖而出,为更多的中行客户提供最优质的服务。

  于海跃:中国银行朝阳支行营业部理财经理,多次被评为中行分行十佳理财经理,2013年获《金融理财》社评选的“首都金牌理财师”称号。

  职业格言:在这里,您可以充分感受到“理财,原来可以这么简单”;在这里,您可以尽情享受理财带给您的欢乐;在这里,理财的上有您才精彩。

  从每年获得的项可以看出于海跃是一位工作认真负责、深受客户喜爱的理财经理,他用专业帮助客户资产增值。他热情、细心、做任何事都力求完美。于海跃很勤奋,当别人还在睡梦中的时候,他已经把一天的准备工作完成,包括对国内外经济大事、股市、外汇市场的把控,以及当日需要电话沟通的客户资料等,然后以最饱满的来迎接新一天的工作。

  每天他都要打上几十个电话,提醒客户到期产品以及后续产品衔接事宜,给持有基金的客户做健诊,并给出合理投资,与有理财规划需求的客户约定来访时间等等……忙碌的一天结束后,还会在家继续学习专业知识,总结这一天的工作。

  作为理财经理每天都会遇到各种问题,也会收到不同客户的需求反馈。在中行朝阳支行有个特色工作环节,就是理财经理们每天都会分享当日的收获和遇到的困惑,借助集体的智慧解决客户的各种问题。于海跃会在分享中吸取其他理财经理好的经验,同时也会不断总结改进目前的工作方式,用最优质的服务满足客户不同的需求。

  于海跃在工作中非常细心,对一些熟悉的老客户,他甚至能将他们对于银行产品的风险承受能力、投资偏好、资金需求等特点都清晰地记住。每次为这些客户进行理财规划时,他都能有针对性的为他们提出“私人定制”的理财。时间久了,这些客户也愿意到行里找他聊天,聊聊近期的行情、聊聊自己的投资业务,甚至有些客户把家里的事和他唠叨几句,这些都出于客户对他的信任。

  曾有一位客户,事业正处于快速发展阶段,由于平时工作比较忙,希望用自己在银行的资金购买一款期限较长的理财产品,从而省去自己打理的麻烦。于是,他找到了于海跃。基于对这位客户的了解,于海跃认为客户自己的想法并不完全适合自己。首先,长期限的理财产品虽然省去了客户打理资金的时间,却同时制约了客户资金的流动性,一旦客户有用款需求,将无法这部分资金,而这位客户由于事业需要,极有可能在将来有阶段性的资金需求;第二,对于客户产品到期后的资金承接问题,完全可以用中行快信通、网银、手机银行等工具解决;第三,根据客户的风险承受能力,可以承受一定的投资风险以获取较高收益。基于此,于海跃为客户设计了“存款+理财+基金”的资产配置规划,详细地教客户学会了使用中行手机银行,并为客户开通了中行快信通业务。此后,每当客户有理财到期,于海跃就会通过电话为客户推荐承接的产品,并用中行快信通回复确认短信的方式购买新的产品。大约一年多后,客户由于生意发展,临时需要一笔资金,而此时,客户在中行的资金恰好能够满足他的需要。经过计算,这一年多的时间里,客户各种产品的总收益甚至还略多于当初想购买的那一款长期理财产品的收益。通过这一次理财,客户对于海跃的专业性及责任心有了更深刻的体验,对于海跃愈发信任了。

  于海跃占用了自己大部分休息时间来学习、帮助客户解决问题,没有任何怨言,他说最开心的事就是帮助客户解决了问题,看到客户资产稳步增值。

  王澜:中国银行分行营业部理财经理,13年银行从业经验,6年理财业务从业经验,擅长理财方案规划、基金健诊、保险放心保)保障规划、海外移民投资置业等。

  随和乐观的王澜,每天的工作可以用“充实、紧张”来形容,一天的工作从上班上就已经开始了,她会利用上班上的时间来浏览财经新闻,第一时间了解市场动态。用满腔的热忱和阳光的心态投入到每天忙碌的工作中,迎接每一位中行客户。每日晨会后,她会按照前一日记录的重点工作和电话约访记录开始当日工作,充分、合理分配好工作时间。查阅当日到期产品客户明细和资金变动情况,并给出合理化及后续资金的安排是她每天都必做的功课,下班前,她还会对当日的重点工作进行梳理,填写好工作日志,总结当日客户的意见或,努力沟通解决工作中发生的各种业务问题,为第二天的工作做好充分准备。王澜说:“时间管理和专业精通是理财经理必备的基本职业素质。”

  作为理财经理,拥有丰富的知识面、熟练掌握专业知识才能更好地服务客户,每一位优秀的理财经理都是在不断的学习中进步和成长起来的。王澜认为:知识能力和知识水平的提升是靠平时一点一滴的积累,而工作阅历的提升是靠工作经验的积累。她很喜欢一句话:“当别人谈话时你倾听,当别人休息时你学习,当别人放弃时你,当别人失败时你成功。”她也是一直用这句话来不断激励自己。

  理财经理的专业性体现在很多方面,比如对国、内外市场的把控度和性、如何实现银行与客户间的双赢、如何得到客户认可等。客户工作,同样要区分客户群,不同的客户有不同的需求,面对不同的客户群,理财经理首先要通过风险评估了解客户的抗风险能力,然后按照客户的风险等级及风险属性,为其配置适合的银行产品。专业的理财经理会为中高端客户量身定制理财规划方案,通过合理的规划方案来解决客户不同时期的理财需求,从而达到预期的投资目标。如一位年龄在25岁左右,年收入在50万元的中高端客户,希望在10年至20年后实现购房、子女教育、养老、资产传承、海外投资置业等目标,理财经理会通过理财产品的合理搭配,来解决客户的中长期投资需求,最终达到客户的理想生活目标。

  王澜从事理财岗位已经有六年多的时间, 2006年、2007年她陪客户走过了红火的经济市场,2008年、2009年她又陪客户走过了凄凉的股票市场,客户的抱怨、不满、都让她学会了心态的调整,不仅要当好客户的倾听者,同时也要做好客户的安抚和工作。她说只有这样才能更好的服务客户,因为我们要对客户负责,因为我们的品牌是中国银行。

  王澜说她很喜欢这份工作,并且早已习惯了这种紧张而有成就感的工作方式,但成就感的背后也承载的巨大的工作压力,面对压力,王澜说:“压力是工作的一部分,各行各业都是如此,关键是我们要用积极乐观的心态来面对压力!”

  在王澜的印象中,曾经有一位80多岁的老年客户,来银行办理业务时昏倒在大厅,她听到大厅中嘈杂的声音后,赶过去看,才发现是自己的客户。老人的子女都在国外,在孤身一人,而银行相关的业务都是老人帮助子女处理。王澜赶紧问询老人的情况,初步判断是由于未吃早饭造成低血糖而晕倒。为了安全起见,她随120急救车陪伴老人一起前往医院。经过医院的诊断确认是低血糖导致昏迷,这才让她把悬着的心放下来。老人身体好转后,王澜和老人聊天才得知,老人来银行的目的就是找王澜询问她女儿信用卡的相关服务事宜。王澜告诉老人,这种情况打电话就可以解决,不需要来银行。而老人的回答却是只有见到她,当面听她说才踏实放心。王澜心里很,她把老人的情况电话告诉了远在国外的老人的女儿,她女儿万分感谢。之后的日子,只要王澜一有时间就会去看看这位老人,陪老人唠家常,而老人和她的女儿也都把王澜当成亲人对待。信任不是一天两天建立起来的,需要持之以恒的服务和一颗真诚的心,客户的信任对她来说是最大的鼓舞。客户喜欢她,愿意与她分享自己的喜悦,遇到问题也会找她咨询,无论是开心的不开心的,客户把她当成知心朋友,无话不谈。

  王澜认为,想要当好客户的金融管家不仅要熟悉并了解自己的客户,同时还要把握住经济市场的脉搏,不断用各种专业知识来充实自己,不断改进、创新工作方法和工作思,这样才能胜任这份具有挑战性的工作。

(作者:www.bbwtcw.com)



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